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【了解】防范非法集资这些知识要知道!

发布时间:2021-02-23 17:29:58 已有: 人阅读

  金融业是特许经营行业,必须持牌经营。俗称的金融牌照,是指相关机构经国家金融监管部门批准,从事特定的金融业务的许可证,由人民银行、银保监会、证监会颁发。主要有银行、保险、信托、证券、期货、金融租赁、公募基金、第三方支付等。

  居民如有投资理财需求,应当选择银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等持牌金融机构发行的资产管理产品。未经金融监督管理部门许可,任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。如您发现这样的理财产品”,请立即举报!01

  2018年3月,刘某找到自己的好友沈某,说有一个赚钱的门路想与他合作,沈某自然不会排斥送上门来的财路,刘某便将投资一家网络教育平台的想法告诉了他,两人一拍即合。

  2018年3月到8月这半年间,两人选址租房注册公司、申请营业执照。一切筹备妥当后,刘某从四川买来的教育App也经过网络备案可以投入试运营了。8月22日,平台正式上线,“鱼饵”已成,就只待“鱼儿”上钩了……

  这款网络教育平台的运营模式十分简单,教育仅仅是幌子,利用高额返利噱头集资才是真。首先是鼓动被害人注册“教师号”原价发布课程,根据教师级别的不同,一节课售价在400元至1200元价格不等。之后再让同一被害人注册“学生号”购买课程,前期购买课程享受9折“教育补贴”,之后升到9.2折,交易完成一小时后,课程费便可到教师账号,但需要一周的时间才能提现。这样折算下来,对于被害人来说,一节400元的课程,可以赚将近40元的“教育补贴”,一天可以发布10节课程,怎么看都是稳赚不赔的。

  但所谓的“教育补贴”出自哪里?据刘某交代,这个平台根本就没有任何盈利点,前期他拉人组建多个微信群、QQ群,并在群里大肆宣扬他们公司是一家培训教育机构,现在加入群可以赢教育补贴,并找来自己的朋友杨某、赵某当“托”,在保障他们能够赚取利益的情况下,让他们扮演群众角色,在微信群里发送收益到账截图,发表“稳赚不赔”的言论,烘托气氛,吸引更多人来投资平台。这期间一直都是他们注册的公司在倒贴钱,为的就是让持观望态度的潜在投资者信以为真,毕竟这种“打时差”的经营模式,只能依赖不断地拉人员入群并在该平台上购买课程才能维持下去。

  刚开始,群里活跃的基本上都是“自己人”,渐渐地,很多人看到在这个平台真的能够挣到钱,也开始争相购买课程。随着参与人数不断增多,他们的公司开始日益壮大,“运营模式”逐渐清晰:刘某实际操控公司的运营,负责公司的全盘工作,作为公司法定代表人、董事长的沈某负责客户资料的完善和给教师打款信息的确认等工作,杨某负责宣传工作,拉关系建群,为别人入群上课提供条件等,赵某负责在群内宣传,跟着刘某录入打款信息。

  同年11月下旬,平台遭受黑客攻击,投资人数降低,平台资金骤减。为了挽回损失,刘某等人立即启用了一款新的教育App,并进行大规模返利,然而,这些做法仍旧没有扭转公司濒临崩盘的局面。11月25日,刘某、沈某取出公司账户剩下的60余万元,花4万元买了一辆二手车和几部手机及手机卡,40余万元归刘某,剩下的钱其他人瓜分后各自跑路。

  就在公司人去楼空的前两天,他们还在对外发布将举行招商会、培训会、参观孔府孔庙、奠基仪式等一系列虚假宣传活动的信息,刘某仍在群内宣传公司即将复苏,鼓动继续上课等言论吸引被害人继续投资。直到12月,所有群一夜之间全部解散,这场依托教育平台实施的骗局才被揭开真实的面目,此案共造成全国各地32名被害人损失140余万元。

  现如今网课逐渐成为广大学生学习的一种新方式,各大教育平台推出多种网上教学资源,老师化身“主播”在线为大家传道授业解惑。然而网络水深,有些不法分子“挂羊头卖狗肉”,对外宣称是网络教育平台,以高额返利利诱被害人,实质却利用买卖“网课”进行集资。(摘自《检察日报》)

  (为了解答群众的疑惑,一位常年奋战在打击非法集资第一线的警官,用诙谐幽默问答方式为大家解析非法集资中的常见误区,供大家参考。记住了这些,钱袋子扎得牢,不被骗到就是赚到!)

  答:不可以,按照小额公司和担保公司的经营范围,以上两类公司均不允许吸收公众存款,如有行为属非法集资。

  答:过全中国所有中小学生的一个数学题知道吗?一个水池,这边一个管子进水,那边一个管子出水,进出水速度不一样,池子就有水了,水换成钱,你就是管子。管子一多,大家的钱就混在一起分不清了。因为有资金池,平台就容易挪用资金、借新还旧甚至卷款跑路,所以不得随意设立,设立就可能非法集资。

  答:只有取得了融资性担保机构经营许可证的担保机构,才允许从事以下部分或全部融资性担保业务:包括担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保以及省政府金融办规定的融资性担保业务。未取得融资性担保机构经营许可证的担保机构,不得从事融资性担保业务。所以,与融资性担保机构开展合作时,一定要先查看其经营许可证。

  答:心态要好,那么高的收益要是安全怎么能轮到你这样的人?全球经济不景气,你什么都不干就能年收益率7%的理财产品,算上他的各种成本,至少他得赚12%才不亏吧?动动脑子,那些公司去哪里搞那么高的收益?GDP增长一年还不到8%。你还是老老实实选择正规金融机构吧!

  举个例子吧:我拿出手机翻开通讯录,一个一个地看,琢磨着给谁打个电线万块钱呢。这就叫做“特定对象”,都是熟人嘛。

  我抱出一本《中国黄页》,然后按照上面的号码挨个打电线万块钱,这就叫做“不特定对象”。大白话就是“广撒网”。

  如发现非法金融活动线索,请积极向肥西县处非办举报。对于符合奖励条件的举报,经查证属实并依法作出处理后,将按照县相关规定予以举报人相应奖励。

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