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长江证券-银行业理财追踪十一:银行理财净值化转型加快非标有序压降-210226

发布时间:2021-04-08 00:49:53 已有: 人阅读

  “精选摘要:比同比均下降。截至2020年底,共有20家银行理财子公司正式开业,理财子公司产品存续规模为6.67万亿元,占全市场比例为25.79%。期限方面,理财子公司封闭式产品中1年期以上占比显著高于行业平均水平。风险偏好方面,理财子产品中固定收益类产品占比高于行业平均水平,底层资产投向中债券占比亦小。”

  5.新发产品风险偏好继续呈现下行趋势,从底层资产投向亦能看出过渡期银行理财产品投向趋于稳健保守,银行理财投向债券占比上升,而投向非标和权益类资产占比同比均下降。

  6.截至2020年底,共有20家银行理财子公司正式开业,理财子公司产品存续规模为6.67万亿元,占全市场比例为25.79%。

  8.风险偏好方面,理财子产品中固定收益类产品占比高于行业平均水平,底层资产投向中债券占比亦小幅高于行业水平,非标和权益类资产占比低于行业水平。

  10.1月理财产品共计发行4885只,到期3822只,理财产品净发行1063只;其中新产品发行2080只,净发行1055只,净发行量环比下降290只;老产品发行2805只,净发行8只,净发行量环比上升2029只。

  13.新发产品久期小幅缩短,与20年12月相比,3个月以下封闭式理财产品占比上升1.05pct至34.88%。

  15.新发产品预期收益率小幅下降,与12月相比,收益率4%以下产品占比环比上升1.04pct至84.94%。

  16.理财子机构产品发行加快,投向趋于多元1月理财子共发行产品321只,环比下降16只,国有行、股份行和城商行理财子发行产品占比分别为49.84%、15.89%和31.15%。

  19.核心观点,银行理财净值化转型进程加快,过渡期产品风险偏好呈现下行趋势,底层资产投向中非标和股票占比同比均下降。

  23.更重要的是,净息差企稳回升、且未来有望在价格回升驱动下继续扩张;同时资产质量状况大幅改善,业绩压制因素消退。

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