rss 推荐阅读 wap

中山网_新闻焦点_聚焦世界!

热门关键词:  云南  xxx  as  自驾游   riting ablet
首页 新闻资讯 城市聚焦 理财投资 娱乐头条 体育运动 购物消费 旅游休闲 科技创新 商业营销 微商创业

行动开始!监管部门排查银行消费贷金融贷违规流入楼市

发布时间:2021-02-22 20:08:25 已有: 人阅读

  针对经营贷、消费贷违规流入房地产领域的现象,此前临近春节时,广东银保监局已经开展了行动。此次排查将多措并举,严肃查处经营贷、消费贷违规流入房地产领域行为。

  一是针对银行及机构,排查用途是否明确,是否发放无指定用途的;同时排查客户经理是否存在代客户签字、代替客户填写申请表等文件;银行受理人员,是否存在越权、超权限审批。

  三是针对者,排查人身份、主体资格、信用状况、财务状况、用途、还款来源、担保情况等,需实地调查核实;调查借款人身份、申请资料是否真实、是否存在伪造合同、报表、凭证、流水、税票等情况;人的资金是否停留在借款人账户较长时间,资金是否被转手套利或者违规流入和楼市,个人消费是否用于生产经营、投资等非消费领域。

  一是快速开展自查。及时通过窗口指导、监管提示约谈等方式部署全辖银行机构开展快速自查,全面摸排有关情况,针对违规问题立查立改,严格规范与中介机构的业务合作,及时堵塞业务管理漏洞、完善产品服务流程,严肃开展问责。

  二是专门下发通知组织全面风险排查。在全面摸排情况的基础上,下发《关于组织辖内银行机构开展经营性、个人消费风险排查的通知》,要求辖内银行机构严格落实主体责任,围绕授信调查、授信审查审批、授信后管理、第三方机构业务合作等各个环节开展全方位风险排查,针对此次排查发现的问题立查立改、严肃问责,并举一反三,深入剖析问题成因,及时完善制度流程,确保信贷业务各个流程环节均严格遵循内控制度要求,把风险防控各项制度落实到位。

  三是迅速组织现场调查。针对此前媒体报道的6家银行分支机构涉嫌违规问题,广东银保监局迅速组织全局精干力量,组成6个核查组同步进驻有关银行分支机构,深入开展现场调查取证,强化大数据筛查,严肃查处经营贷、消费贷违规流入房地产领域行为,形成市场震慑。

  记者了解到,此次重点排查时间为2020年4月-2021年1月31日,必要时,时间还可以往上或往下延伸。广东银保监局要求各银行机构发现问题,必须马上整改,并严肃问责,2021年3月5日前,需要将排查汇总报告提交至广东银保监局。

首页 | 新闻资讯 | 城市聚焦 | 理财投资 | 娱乐头条 | 体育运动 | 购物消费 | 旅游休闲 | 科技创新 | 商业营销 |免责声明

Copyright2008-2020 中山网 www.seecn.net 版权所有 业务QQ:121390454 Power by DedeCms

电脑版 | wap